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3月16日，重慶證監(jiān)局公布3份警示函，對好買基金、重慶農(nóng)商銀行、重慶銀行三家機(jī)構(gòu)分別出具警示函，指出基金銷售過程中存在的違規(guī)問題。具體如下：

重慶證監(jiān)局指出好買基金重慶分公司的三項問題：

一、分公司2021年5月至2021年8月期間取得基金從業(yè)資格的員工不足5人，且未在5個工作日內(nèi)向我局報告，也未在30個工作日內(nèi)將人員調(diào)整至規(guī)定要求。

二、分公司對私募基金產(chǎn)品所使用的評級規(guī)則中未包含私募基金產(chǎn)品投資集中度因素。

三、分公司未通過專門的技術(shù)系統(tǒng)對員工使用微信開展基金營銷宣傳活動進(jìn)行統(tǒng)一管理，實施留痕和監(jiān)控。

重慶證監(jiān)局指出重慶農(nóng)村商業(yè)銀行2項問題：

一、向投資者銷售基金前，你行未按照《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》（證監(jiān)會令第177號，以下簡稱《適當(dāng)性辦法》）第二十三條規(guī)定向投資者告知下列信息：“（三）因經(jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化，可能導(dǎo)致本金或者原始本金虧損的事項；（四）因經(jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由”。

二、你行支行個別員工在未取得基金從業(yè)資格的情況下進(jìn)行了基金宣傳推介活動。

重慶證監(jiān)局指出重慶銀行3項問題：

一、通過手機(jī)銀行客戶端向投資者銷售基金過程中，重慶銀行未告知投資者，其根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》（證監(jiān)會令第177號，以下簡稱《適當(dāng)性辦法》）第六條所提供的信息發(fā)生重要變化、可能影響分類的，應(yīng)及時告知你行。向投資者銷售基金前，未按照《適當(dāng)性辦法》第二十三條規(guī)定向投資者告知下列信息：“（三）因經(jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化，可能導(dǎo)致本金或者原始本金虧損的事項；（四）因經(jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由”。

二、未針對銷售公募基金產(chǎn)品準(zhǔn)入設(shè)立產(chǎn)品準(zhǔn)入委員會或?qū)ｉT小組，指定的基金銷售合規(guī)風(fēng)控人員未對新銷售基金產(chǎn)品準(zhǔn)入進(jìn)行合規(guī)審查并出具合規(guī)審查意見；未對部分基金產(chǎn)品宣傳材料進(jìn)行合規(guī)審查并出具合規(guī)審查意見；未通過專門的技術(shù)系統(tǒng)對員工使用微信開展基金營銷宣傳活動進(jìn)行統(tǒng)一管理，實施留痕和監(jiān)控，未根據(jù)投資人意愿設(shè)置禁擾名單與禁擾期限。

三、手機(jī)銀行客戶端銷售界面中缺少個別基金產(chǎn)品的資料概要。

本文源自：金融界

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