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21世紀經濟報道 見習記者黎雨辰 北京報道

2023年5月10日，銀河證券發(fā)布了《中國銀河證券年金綜合評價暨研究服務》。據悉，該服務為銀河證券結合基金評價優(yōu)勢與自身在企業(yè)年金上的“銀河經驗”，積極響應國家養(yǎng)老發(fā)展戰(zhàn)略而推出的新服務，并通過年金機制間接服務背后的企業(yè)員工和機構事業(yè)單位職工。

何為年金研究服務？記者了解到，這一服務是指簽約機構聘請銀河證券，在相關單位的年金方案、員工選擇權、年金投資規(guī)劃、投資監(jiān)督、投資評價等方面，以課題報告形式提供的研究服務。

作為基金評價機構，銀河證券還發(fā)揮基金評價業(yè)務方面的優(yōu)勢，新增拓展了年金組合評價。與基金評價業(yè)務不同的是，年金組合評價屬于非公開的客戶委托評價，是“一對一”的客戶服務。

此前在2023年4月下旬，銀河證券便投產上線了《中國銀河證券年金綜合評價系統(tǒng)》。該系統(tǒng)通過客戶提供的“脫敏”后年金組合凈值與持股比例等數(shù)據，結合公募基金、股市債市數(shù)據，展示客戶委托年金組合的評價結果。同時，該系統(tǒng)還能通過構建九條基準進行多基準綜合評價，并對標公募基金進行比較研究，尋找年金組合投資運作與公募基金的共同點與差異點，從中更好地跟蹤分析研判年金組合投資運作相關情況。

銀河證券相關人士介紹，公司不僅服務第一支柱的社?；穑峁┭芯康染C合服務，也在第二支柱上積極籌劃。2018年，銀河證券曾加入中國社會保險學會并成為會員單位，公司基金研究中心聚焦基金投資管理監(jiān)督領域的研究評價與分析工作，探索為部分省市提供職業(yè)年金的組合評價與管理咨詢服務，也結合機構條線業(yè)務規(guī)劃為央企與國企提供企業(yè)年金組合評價等綜合金融服務。

據記者了解，銀河證券針對不同風險承受能力、不同年齡結構和不同資金體量的客戶提供了定制化養(yǎng)老策略規(guī)劃，與基本養(yǎng)老保險、企業(yè)（職業(yè)）年金和個人養(yǎng)老金充分銜接，實現(xiàn)養(yǎng)老保障的有效補充，形成獨具銀河特色的“安養(yǎng)計劃”解決方案體系。

具體到個人養(yǎng)老金賬戶服務，銀河證券同時具備金融產品代理銷售牌照和保險兼業(yè)代理牌照，為客戶提供更多元、更豐富、更廣泛的個人養(yǎng)老金投資品種選擇和通俗易懂的“養(yǎng)老看隔壁”理財案例示范以及入門級和進階級養(yǎng)老講堂等服務。

“中國銀河證券后續(xù)將依托養(yǎng)老基金評價以及其他養(yǎng)老產品評價方面的優(yōu)勢、結合1500多萬客戶及其家人的養(yǎng)老理財需求、憑借基于客戶需求提供適當服務的專業(yè)能力，做好國家第三支柱養(yǎng)老金政策的扎實落實?！便y河證券表示。

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