21世紀經(jīng)濟報道記者 楊希 山東報道

綠色發(fā)展、可持續(xù)發(fā)展已經(jīng)成為推動我國經(jīng)濟增長的新引擎，而綠色金融是促進可持續(xù)發(fā)展重要的、必要的保障，也是推進綠色發(fā)展的路徑之一。在政策支持和監(jiān)管鼓勵之下，我國綠色金融產(chǎn)品服務(wù)不斷創(chuàng)新，綠色金融市場不斷培育和壯大。

近日，山東省政府印發(fā)《山東省碳金融發(fā)展三年行動方案（2023-2025年）》，要求加快推進綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展先行區(qū)建設(shè)，構(gòu)建助力經(jīng)濟社會全面綠色低碳轉(zhuǎn)型的金融服務(wù)體系。綠色是高質(zhì)量發(fā)展的底色，綠色金融有望成為未來十年銀行最重要的業(yè)務(wù)增長點之一。

(資料圖片僅供參考)

作為唯一一家總部設(shè)在山東省內(nèi)的全國性股份制商業(yè)銀行，恒豐銀行近年來在山東省內(nèi)不斷發(fā)力，綠色金融業(yè)務(wù)“多點開花”。

近日，21世紀經(jīng)濟報道記者走訪了山東省內(nèi)的國家高新技術(shù)企業(yè)、新能源光伏開發(fā)企業(yè)等，調(diào)研發(fā)現(xiàn)包括恒豐銀行在內(nèi)的商業(yè)銀行在豐富和優(yōu)化綠色金融市場供給方面做出了多方面努力。

恒豐銀行綠色金融中心負責(zé)人劉昌昊對記者表示，恒豐銀行持續(xù)完善綠色金融管理架構(gòu)，全面建立綠色金融組織體系，通過總分支行聯(lián)動，探索在審查審批效率、貸款規(guī)模和風(fēng)險資產(chǎn)配置等方面實踐創(chuàng)新，提高綠色信貸敏捷響應(yīng)和專業(yè)研究能力。

據(jù)了解，在信貸投放方面，恒豐銀行圍繞清潔能源、環(huán)境整治、節(jié)能環(huán)保、綠色制造等綠色金融重點領(lǐng)域，按照儲備一批、營銷一批、投放一批的節(jié)奏穩(wěn)步推進，計劃至2023年末，綠色貸款增速不低于30%。

金融服務(wù)綠色裝備制造

多元化的綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)是滿足市場主體多樣化需求、豐富和優(yōu)化綠色金融市場供給結(jié)構(gòu)的重要基礎(chǔ)。

劉昌昊介紹，恒豐銀行持續(xù)圍繞清潔能源、綠色制造、環(huán)保整治、鄉(xiāng)村振興、綠色建筑、綠色交通、碳金融七大領(lǐng)域，進一步發(fā)揮綜合金融優(yōu)勢，豐富綠色產(chǎn)品服務(wù)，不斷加大對綠色經(jīng)濟、低碳經(jīng)濟、循環(huán)經(jīng)濟的金融支持，截至2022年末，該行綠色金融余額446億元，增幅87.39%，綠色金融業(yè)務(wù)實現(xiàn)快速發(fā)展。

通裕重工股份有限公司（下稱通裕重工）就是恒豐銀行服務(wù)的綠色制造企業(yè)之一。通裕重工系國家高新技術(shù)企業(yè)，位于山東省德州（禹城）國家高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)。2020年8月，公司完成控股股權(quán)變更，正式成為珠海港控股集團旗下公司。目前，風(fēng)電業(yè)務(wù)是通裕重工最重要的業(yè)務(wù)板塊。

據(jù)國家能源局召開的2023年4月份全國可再生能源開發(fā)建設(shè)形勢分析視頻會，今年一季度可再生能源發(fā)展開局良好，裝機規(guī)模持續(xù)擴大。在風(fēng)電方面，一季度全國陸上風(fēng)電新增并網(wǎng)容量989萬千瓦，海上風(fēng)電新增并網(wǎng)容量51萬千瓦。全國風(fēng)電發(fā)電量2287億千瓦時，同比增長24.5%。

通裕重工董事、財務(wù)總監(jiān)高升業(yè)對21世紀經(jīng)濟報道記者介紹，公司目前生產(chǎn)任務(wù)充足，各環(huán)節(jié)緊張有序生產(chǎn)，緊密銜接全力保交付。通裕重工認為未來全球風(fēng)電產(chǎn)業(yè)具有非常廣闊的發(fā)展空間，因此也積極開拓了風(fēng)電裝備模塊化業(yè)務(wù)，將風(fēng)電關(guān)鍵核心部件、輔助件，通過裝配形成模塊化產(chǎn)品向風(fēng)電整機制造商供貨，交貨形式由關(guān)鍵核心部件升級為模塊化產(chǎn)品。

（圖片：通裕重工風(fēng)電主軸鍛造工廠）

不過，風(fēng)電主軸設(shè)備生產(chǎn)涉及坯料制備熔煉、鍛壓、熱處理和機械加工等多個工藝環(huán)節(jié)，工藝研發(fā)、設(shè)備及相關(guān)動力、運輸系統(tǒng)配套投入巨大，原材料采購對資金占用高，且設(shè)備銷售回款周期較長，金融需求也因此產(chǎn)生。

恒豐銀行德州分行黨總支委員、行長助理張曉良介紹，在拜訪通裕重工過程中，德州分行了解到企業(yè)在風(fēng)電主軸設(shè)備生產(chǎn)的原材料購買方面有融資需求，分行迅速為企業(yè)量身制定了授信方案，加快貸款申報等相關(guān)流程，成功為企業(yè)授信2億元，并陸續(xù)落地貸款2億元。未來，分行將持續(xù)結(jié)合企業(yè)實際，增加對企業(yè)的支持力度，推動企業(yè)科技創(chuàng)新，助力企業(yè)產(chǎn)業(yè)升級。

高升業(yè)進一步表示，通裕重工完成“國民混改”后，樹立了“打造國際一流的能源裝備制造商及知名的功能材料供應(yīng)商”的戰(zhàn)略目標。在國有控股股東的充分賦能下，公司資信和資本實力顯著提升，未來將堅持“訂單拉動、生產(chǎn)推動、管理互動”的經(jīng)營戰(zhàn)略，圍繞風(fēng)電板塊等主業(yè)優(yōu)化資源配置，加快項目建設(shè)，促進公司高質(zhì)量可持續(xù)發(fā)展。

把握產(chǎn)業(yè)“光伏+”機遇

近年來，國家大力實施新能源戰(zhàn)略，引導(dǎo)企業(yè)和園區(qū)加快廠房光伏等一體化系統(tǒng)建設(shè)運營，推進多能高效互補利用。

聊城高新區(qū)領(lǐng)航新能源科技發(fā)展有限公司（下稱領(lǐng)航新能源）是高新控股集團旗下子公司之一，主推新能源板塊項目投資建設(shè)，著力提高能源利用效率、加快新舊動能轉(zhuǎn)換、在生產(chǎn)綠色清潔能源的同時提高企業(yè)經(jīng)營性收益。

聊城高新財金控股有限公司總經(jīng)理張立國介紹，領(lǐng)航新能源目前在探索的是產(chǎn)業(yè)“光伏+”模式，合理利用園區(qū)閑置屋頂資源進行光伏發(fā)電，資金回流穩(wěn)定，促進公司經(jīng)營化轉(zhuǎn)型，并達到節(jié)能降耗、低碳減排的目標，優(yōu)化高新區(qū)營商環(huán)境，推動構(gòu)建能源招商新模式。

據(jù)了解，領(lǐng)航新能源當(dāng)前在建項目為聊城高新區(qū)新能源光伏開發(fā)項目（EPC）一期，項目總投資約4.5億元，為擬建位置聊城市高新區(qū)轄區(qū)內(nèi)園區(qū)廠房、樓宇頂部的裝機量30MWp分布式光伏項目，屋頂總面積約28萬平方米。預(yù)計運行期內(nèi)年均發(fā)電量3910萬kWh，采用“自發(fā)自用，余電上網(wǎng)”模式。

（插圖：領(lǐng)航新能源在建光伏開發(fā)項目）

事實上，山東地區(qū)為太陽能輻射資源三類地區(qū)，而聊城市地處魯西平原，地區(qū)年平均日照數(shù)2500小時左右，年光照輻射強度達5584MJ/m2，年等效可用小時在1533小時左右，是山東地區(qū)太陽能資源較好的區(qū)域之一。

“我們項目運行期按自用電價0.729元/kWh，上網(wǎng)電價0.3949元/kWh測算，所得稅后投資回收期為6.03年，總投資收益率稅后為15.45%。”聊城高新財金控股有限公司副總經(jīng)理、聊城高新區(qū)領(lǐng)航新能源科技發(fā)展有限公司董事長周靚對記者介紹道。

恒豐銀行聊城分行黨總支委員、副行長尚利峰介紹，2022年8月，領(lǐng)航新能源光伏項目授信獲批，該項目是恒豐銀行聊城分行結(jié)合聊城市高新區(qū)城投公司持有大量工業(yè)園、產(chǎn)業(yè)園區(qū)等物業(yè)的情況，量身整合設(shè)計的集中式光伏授信項目。

“項目研討可行后，分行行長親自牽頭，全行上下高效協(xié)同、敏捷反應(yīng)，僅用20余天的時間完成了該項目3億元貸款的審批，實現(xiàn)聊城市首筆大規(guī)模集中式光伏項目的落地?！鄙欣褰榻B，該筆業(yè)務(wù)中，聊城分行還為企業(yè)申請了碳減排支持工具貸款，以較低利率為企業(yè)累計節(jié)約財務(wù)費用數(shù)百萬元，有效減輕企業(yè)建設(shè)期成本壓力，實現(xiàn)銀企雙贏。

組合授信服務(wù)區(qū)域重大項目

濟寧港航梁山港有限公司（下稱梁山港）位于梁山縣城北梁濟運河右岸，依托連接我國東西部的重載煤運鐵路通道“瓦日鐵路”與京杭大運河交匯于梁山境內(nèi)的特殊位置，成為連接西部煤源產(chǎn)地和長江三角經(jīng)濟區(qū)的重要港口物流樞紐。梁山港項目還是山東構(gòu)建節(jié)能環(huán)保、生態(tài)集約綠色交通運輸體系的重要一環(huán)。

目前，梁山港采用智慧運營，建設(shè)了內(nèi)河航運的新標準。具體而言，智慧港航運營平臺整合車、船、貨物、上下游客戶等資源，實現(xiàn)港口生產(chǎn)管控自動化。此外，梁山港擁有亞洲第一大單體全封閉式煤棚、萬噸列車智能卸車機房、國內(nèi)首臺貨車清車機等多項全國第一。其中，儲煤棚在儲煤高峰時段可同時容納90萬噸煤堆放，被稱為我國最大的不生產(chǎn)煤的“地上煤礦”。

（圖片：采用全智慧運營的梁山港）

濟寧港航梁山港有限公司副總經(jīng)理張先義介紹，梁山港建設(shè)規(guī)劃加入了儲煤倉頂布置光伏系統(tǒng)方案，倉頂光伏系統(tǒng)每年可提供用電1459.56萬度，每年可節(jié)約標準煤1791.86噸。工程內(nèi)集裝箱卡車及運輸船設(shè)計全部使用LNG清潔燃料，每年柴油消耗量將減少約2000噸。

恒豐銀行濟寧分行公司金融部總經(jīng)理馬純介紹，在獲悉濟寧能源集團京杭多式聯(lián)運項目信息后，恒豐銀行濟寧分行第一時間與企業(yè)對接，加強總、分聯(lián)動，組建專班多次前往企業(yè)開展融資方案調(diào)研、論證、座談，最終確定多產(chǎn)品項目融資的組合授信方案，給予企業(yè)40億元授信并充分利用項目融資敏捷服務(wù)，加快推動項目順利開工，由恒豐銀行作為牽頭行，為其組建銀團貸款。

具體而言，恒豐銀行創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品，為其發(fā)放恒豐銀行山東京杭多式聯(lián)運二期項目融資中的首筆3.08億元貸款。截至2023年5月23日，濟寧分行已對港航梁山港累計投放3.98億元。

恒豐銀行濟寧分行在綠色金融方面的探索還覆蓋了綠色債券。去年，恒豐銀行關(guān)注到了山東公用在污水處理板塊持續(xù)加大投資的需求，同時，該行意識到可持續(xù)掛鉤債券可幫助企業(yè)加快綠色轉(zhuǎn)型，實現(xiàn)核心業(yè)務(wù)指標突破。經(jīng)過努力，今年3月27日，由恒豐銀行主承的一期5億元可持續(xù)掛鉤中期票據(jù)一次性成功發(fā)行，在債券市場行情低迷的情況下，為企業(yè)在資本市場籌集到穩(wěn)定資金。

恒豐銀行濟南分行公司金融部相關(guān)負責(zé)人鄭新乾表示，綠色金融業(yè)務(wù)涉及領(lǐng)域較廣，且業(yè)務(wù)推動中涉及多個業(yè)務(wù)條線，為實現(xiàn)綠色金融業(yè)務(wù)的高效落地，濟南分行優(yōu)化組織推動架構(gòu)。分行聚焦綠色金融項目，橫向建立“專班制”服務(wù)團隊工作模式，打造“客戶經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、評審經(jīng)理”鐵三角團隊，快速響應(yīng)市場、綜合服務(wù)客戶，配套相應(yīng)激勵機制，激發(fā)內(nèi)生動力，提高營銷和授信審批質(zhì)效。

劉昌昊進一步談到，恒豐銀行在總行設(shè)立綠色金融中心，建立了專門服務(wù)綠色金融業(yè)務(wù)團隊，在政策支持、項目審批上都對綠色信貸予以傾斜；分行配備綠色金融業(yè)務(wù)團隊或?qū)?，通過總分支行聯(lián)動，探索在審查審批效率、貸款規(guī)模和風(fēng)險資產(chǎn)配置等方面實踐創(chuàng)新，提高綠色信貸敏捷響應(yīng)和專業(yè)研究能力。隨著組織架構(gòu)的日趨完善，該行董事會、高管層、綠色金融委員會、綠色金融中心、各分支機構(gòu)各司其職，為綠色金融持續(xù)健康高質(zhì)量發(fā)展提供了組織保障。

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