環(huán)球消息!2022年十大數(shù)字銀行
2022-12-06 11:52:51 |來源:未央網
新興銀行和挑戰(zhàn)者銀行正在將傳統(tǒng)銀行業(yè)從一個沉悶、緩慢的領域轉變?yōu)橐粋€創(chuàng)新、充滿活力和前瞻性思維的領域。
但改進的不僅是流程,還有對客戶的服務。一般來說,純數(shù)字銀行提供的產品成本更低,交付速度比現(xiàn)有銀行提供的產品更快。在這篇文章中,我們就來看看當今運營的前10大數(shù)字銀行。
Judo Bank
總部位于澳大利亞的Judo Bank是較新的市場進入者之一,總部位于墨爾本,由聯(lián)席首席執(zhí)行官Joseph Healy和David Hornery于2018年創(chuàng)立。
(資料圖)
Judo Bank已經為超過10,000名客戶提供服務,也是澳大利亞最新的獨角獸金融科技公司之一。在2019年獲得銀行牌照后,它為企業(yè)客戶和個人提供服務。
Judo Bank在2020年12月的一輪融資中籌集了2.16億美元,2021年11月的估值為26億美元。這比Judo Bank在2019年的估值增長了100%。
MoneyLion
MoneyLion總部位于紐約,由技術專家和華爾街銀行家Dee Choubey、Chee Mun Foong和Pratyush Tiwari于2013年創(chuàng)立,是銀行界一顆冉冉升起的新星。
這家金融科技公司最初推出是為了提供金融服務、投資和貸款產品,后來進入了數(shù)字銀行領域,并迅速取得了成功。
到2021年,MoneyLion與Fusion Acquisition Corp合作并啟動了IPO,估值達到29億美元。
Monzo
總部位于倫敦的Monzo的最新估值為16億美元,為英國和美國的500萬客戶提供服務。
創(chuàng)始人Tom Blomfield、Jonas Huckestein、Jason Bates、Paul Rippon和Gary Dolman于2015年創(chuàng)立了這家銀行。到2016年,該數(shù)字銀行應用程序在Crowdcube上籌集了超過100萬美元,創(chuàng)下了紀錄。
Blomfield于2020年5月辭去首席執(zhí)行官一職。現(xiàn)任首席執(zhí)行官TSAnils接任英國和美國兩個職位,直到Carol Nelson于2021年加入美國領導團隊。
Starling Bank
Starling Bank由銀行業(yè)資深人士Anne Boden于2014年1月創(chuàng)立,是一家總部位于倫敦的數(shù)字挑戰(zhàn)者銀行,專門從事經常賬戶和商業(yè)賬戶。
2022年4月,Starling完成了1.525億美元的內部融資,投前估值超過29億美元。投資者包括高盛、富達、RPMIRailpen、卡塔爾投資局和Harold McPike。
Starling銀行目前為270萬客戶提供服務,其最新一組金融賬戶的收入增長了600%。
N26
德國最大的數(shù)字銀行N26由年輕的企業(yè)家和銀行業(yè)奇才Valentin Stalf領導。他于2013年通過Rocket Internet加速器計劃在慕尼黑創(chuàng)立了這家銀行,此后見證了該銀行從一家小型初創(chuàng)公司成長為歐洲最令人印象深刻的新銀行之一。
N26以英國退歐為由離開了英國市場,現(xiàn)在專注于歐洲,在24個國家/地區(qū)擁有700萬客戶。N26的直接競爭對手是Revolut和Monzo。
SoFi
總部位于舊金山的SoFi由著名首席執(zhí)行官安東尼諾托于2011年創(chuàng)立。
SoFi代表“社交金融”,最初推出了一項200萬美元的貸款計劃,可以將剛畢業(yè)的斯坦福學生與校友聯(lián)系起來。四位創(chuàng)始人是Mike Cagney、James Finnigan、Ian Brady和Dan Macklin。
到2020年10月,SoFi獲得了可以提供全方位服務的全國性銀行牌照,目前估值為52.6億美元。然而,在2021年初,IPO前的預測表明SoFi的市值幾乎翻了一番,達到90億美元。
Chime
Chime由充滿活力的首席執(zhí)行官Chris Britt于2013年創(chuàng)立,總部位于舊金山,在2020年第三季度進行了4.85億美元的一輪融資后,估值達到145億美元。
Chime專門從事零售銀行業(yè)務,為大約1200萬客戶提供服務,使其成為美國最有價值的零售服務金融科技初創(chuàng)公司。
令人驚訝的是,Britt于2014年在廣受歡迎的DrPhil脫口秀節(jié)目中公開推出了Chime。據(jù)報道,主人贈送給客人一張Chime卡,每張卡內含5,000美元。由于其龐大的客戶群更加依賴數(shù)字渠道,該銀行在大流行期間實現(xiàn)了50%的增長。
Tinkoff
總部位于莫斯科的Tinkoff是歷史最悠久的數(shù)字銀行之一,由Oleg Tinkov于2006年創(chuàng)立,據(jù)報道,他在該項目中投資了7000萬美元,隨后繼續(xù)推出金融科技公司。
來自其在倫敦證券交易所(LSE)上市的數(shù)據(jù)顯示Tinkoff的估值為170億美元。事實上,盡管過去幾個月面臨挑戰(zhàn),但Tinkoff的總資產自2018年以來一直在同比增長。它最近公布的總資產價值13.18億盧布——這一數(shù)字每年增長50%。
Revolut
Revolut由出生于俄羅斯的金融奇才Nikolay Storonsky于2015年創(chuàng)立,席卷了歐洲的銀行業(yè)。Revolut總部位于倫敦,最近的估值基于其最新一輪330億美元的融資,最近還與金融科技巨頭Stripe合作,作為其擴大產品范圍并為商業(yè)世界提供更廣泛的產品和服務戰(zhàn)略的一部分。
不過,這家數(shù)字銀行的崛起并不總是一帆風順。2021年,Revolut退出了加拿大,理由是難以獲得在加拿大現(xiàn)有金融領域內作為一家完整銀行運營的許可。大約18個月前,Revolut的測試版在加拿大成功推出。然而,隨著Revolut在其他全球市場進行調查和擴張,此次退出被視為暫時撤退。
Storonsky當時說:“我們沒有足夠的資源在加拿大推出所有產品,因此,我們暫停了一年,直到我們有更多的資源。我們只是決定限制我們目前推出服務的國家數(shù)量?!?/p>
Nubank
Nubank由David Velez、Cristina Junqueira和Edward Wible創(chuàng)立,成立于2013年,是對巴西現(xiàn)有銀行不當、收費過高的直接反應,后來發(fā)展成為迄今為止最成功的數(shù)字銀行。
三位創(chuàng)始人決定將他們新的數(shù)字銀行實體命名為Nubank,原因有二:首先,因為它反映了他們創(chuàng)造全新事物的愿望;其次,“nu”在葡萄牙語中被翻譯為“精簡”——他們想要傳達的另一個概念,以反映Nubank產品和服務的精簡本質。
根據(jù)目前的增長軌跡,這家挑戰(zhàn)者銀行預計到2025年的估值將達到1260億美元,目前為大約7000萬客戶提供服務。Nubank的NPS評級為+87(Itaú的評級為+14,可以接受)只是反映其在客戶中受歡迎程度的一個方面。
本文系未央網專欄作者:劉斌 發(fā)表,內容屬作者個人觀點,不代表網站觀點,未經許可嚴禁轉載,違者必究!關鍵詞:
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