【資料圖】

近日，萬事達(dá)卡（Mastercard）與勞埃德銀行（Lloyds Bank）、哈利法克斯銀行（Halifax Bank）、蘇格蘭銀行（Bank of Scotland）、國民西敏寺銀行（NatWest）、Monzo數(shù)字銀行、TSB銀行等9家銀行合作，利用新的AI解決方案打擊金融詐騙，幫助銀行在任何資金離開受害者帳戶之前即時(shí)監(jiān)測(cè)和阻止。

萬事達(dá)卡提供的AI解決方案稱為“消費(fèi)者詐騙風(fēng)險(xiǎn)”（Consumer Fraud Risk）工具，建立在萬事達(dá)卡與英國銀行多年追蹤詐騙事件與資金流向的合作基礎(chǔ)上。

消費(fèi)者詐騙風(fēng)險(xiǎn)工具能夠根據(jù)當(dāng)下網(wǎng)絡(luò)行為和過去活動(dòng)紀(jì)錄，預(yù)測(cè)交易是否屬于人頭帳戶網(wǎng)絡(luò)的可能性，并提供風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分。如果風(fēng)險(xiǎn)過高，會(huì)在資金損失之前進(jìn)行干預(yù)、阻止交易。銀行業(yè)者與萬事達(dá)卡共享詐騙相關(guān)數(shù)據(jù)資料，以訓(xùn)練AI即時(shí)監(jiān)測(cè)。

詐騙集團(tuán)多以人頭帳戶網(wǎng)絡(luò)掩蓋資金流向，以便從受害者奪走資金后迅速轉(zhuǎn)走，后續(xù)無從追討。許多帳戶分散在不同的銀行系統(tǒng)，難以追蹤。過去5年來，萬事達(dá)卡一直致力于追蹤詐騙資金的流向，為新的即時(shí)AI工具建構(gòu)運(yùn)作框架。

做為首批采用消費(fèi)者詐騙風(fēng)險(xiǎn)工具的合作銀行，TSB銀行發(fā)現(xiàn)這種做法非常有效。過去4個(gè)月內(nèi)，詐騙監(jiān)測(cè)數(shù)量增加20%?！皬拿刻鞌?shù)百萬筆交易找出詐騙支付就像大海撈針一樣，詐騙手法變得越來越復(fù)雜，因此預(yù)防與監(jiān)控工具相當(dāng)重要”，TSB詐騙預(yù)防總監(jiān)Paul Davis表示。

根據(jù)TSB銀行測(cè)試結(jié)果，萬事達(dá)卡進(jìn)一步預(yù)計(jì)，如果英國所有銀行實(shí)施這套解決方案，1年阻止的詐騙金額相當(dāng)于1億英鎊。

銀行安全日益完善的同時(shí)，詐騙者的手法也越來越多樣化。萬事達(dá)卡初步先于英國聯(lián)手銀行業(yè)者，推行消費(fèi)者詐騙風(fēng)險(xiǎn)解決方案，并評(píng)估將其技術(shù)推向全球市場(chǎng)。

本文系未央網(wǎng)專欄作者:小未 發(fā)表，內(nèi)容屬作者個(gè)人觀點(diǎn)，不代表網(wǎng)站觀點(diǎn)，未經(jīng)許可嚴(yán)禁轉(zhuǎn)載，違者必究！

關(guān)鍵詞：